简七理财创始人简七:理财的反脆弱性在于“理财更简单,人生更自由”

来源:未知
2025-03-13 15:27
专题:「指」树成林 春山可望 嘉实基金2025年超级指数节 3月12日,“‘指’树成林 春山可望——嘉实基金2025年超级指数节”在北京隆重举行。简七理财创始人简七出席了以“围绕指数

专题:「指」树成林 春山可望 嘉实基金2025年超级指数节

  3月12日,“‘指’树成林 春山可望——嘉实基金2025年超级指数节”在北京隆重举行。简七理财创始人简七出席了以“围绕指数投资破圈:如何让个人投资者‘看得懂、买得对、拿得住’”为主题的圆桌论坛。

简七理财创始人简七:理财的反脆弱性在于“理财更简单,人生更自由”

  她指出,指数投资是最适合普通投资者的配置工具,“躺赚”并非误区,而是投资者的理想目标。她以自身为例,作为一名新手妈妈,很难有精力去关注复杂的市场结构和经济周期,和大多数普通投资者面临同样的难题。她认为,因为很多主动投资方式甚至跑不赢市场,与其强迫自己在不擅长的领域寻找机会,不如选择被动投资。

  简七强调,投资者需要建立合理的预期。从历史数据和未来趋势来看,年化6%—8%的收益已经是非常理想的目标,并且她建议投资者将专业的事情交给专业的人,去构建适合“躺赚”的产品。

  简七是定投的坚定拥趸者。她认为,定投相比一次性投资,更适合普通投资者,尤其是对未来无法预测的投资者。工薪阶层每月有固定收入,定投是进行理财规划和资产配置的最佳方式。通过定投,投资者可以避免一次性买入高点的风险,力争利用市场波动获取收益。

  简七还分享了关于定投的实用建议。她指出,投资者不必纠结于每月哪一天定投最划算,因为长期来看,时间对结果的影响微乎其微。建议投资者专注于长期投资,而不是短期波动。同时,投资者应避免使用短期资金进行投资,应选择闲置资金,这样才能更好实现长期投资。

  对于新兴技术带来的投资机会,简七提醒投资者要保持冷静。她建议投资者将大部分资金配置于宽基指数作为核心策略,同时用小部分资金(如20%—30%)尝试感兴趣的领域,以避免在市场高位盲目跟风。

  有没有让投资者“拿得住”的方法?简七指出,投资者需要明确手里的资金是否适合长期投资,并建议采用“财务水池”模型,将资金分为现金池、保险池、目标池和金额池,只有最后的闲置资金才适合进入权益市场。她还建议投资者减少对账户的关注频率,避免因短期波动产生焦虑,从而影响投资决策。

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