天弘基金再登3.15公募投诉榜首!“无故扣费”是风控缺失还是留客套路?

来源:未知
2025-03-14 05:15
来源:机构之家 随着2025年“3·15”国际消费者权益日临近,投资理财领域的投诉热度持续攀升。新浪财经联合黑猫投诉 【下载黑猫投诉客户端】平台开展的专项维权活动数据显示,在

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  随着2025年“3·15”国际消费者权益日临近,投资理财领域的投诉热度持续攀升。新浪财经联合黑猫投诉 【下载黑猫投诉客户端】平台开展的专项维权活动数据显示,在2024年3月15日至2025年2月20日期间,黑猫投诉平台共收到针对20家基金公司的83起有效投诉,其中,天弘基金以34起投诉量位列公募基金投诉榜首。

天弘基金再登3.15公募投诉榜首!“无故扣费”是风控缺失还是留客套路?

  值得注意的是,这并非天弘基金首次登顶3.15公募基金投诉榜单。自2021年以来,天弘基金已连续五年霸榜,投诉量占比长期接近全行业的一半。截至2025年3月13日,天弘基金在黑猫投诉平台上的累计投诉量高达1295条,持续蝉联公募基金投诉榜首位。

  天弘基金累计投诉量已突破千条大关,主要集中于“无故扣费且查无明细”,这一问题与天弘基金旗下的货币基金余额宝(全称为天弘余额宝货币市场基金)密切相关。近期,有消费者在黑猫投诉平台上投诉称,“被理财支付宝(天弘基金管理有限公司)平台扣款150元,但支付宝账户中却未显示相关扣款信息,只有银行卡交易记录查询到”。

天弘基金再登3.15公募投诉榜首!“无故扣费”是风控缺失还是留客套路?

天弘基金再登3.15公募投诉榜首!“无故扣费”是风控缺失还是留客套路?

  “无故扣费且查无明细”可以说是近年来频频被投诉的“顽疾”,天弘基金为何会频繁因“自动扣款”问题被投诉?市场对此持有不同观点,部分观点认为,自动扣款投诉频发,本质是风控缺陷在用户服务端的延伸。无论是前任总经理郭树强被卷入华夏基金“老鼠仓”事件,还是在长生生物、爱康科技和被实施风险警示的ST易事特等投资项目上频繁“踩雷”,天弘基金在风控管理上存在不足。

  也有观点认为,在规模持续缩水的背景下,天弘基金需要通过各种手段维持用户粘性,而“自动扣款”是否系其“留客”的无奈之举存在一定的疑问。

  潮水退去后的无奈与挣扎

  依托股东的强大背景,天弘基金推出的余额宝理财产品,一度赢得了“国民理财神器”的美誉,天弘基金成功跻身万亿管理规模之列。然而,好景不长,2018年货币市场基金监管政策收紧,支付宝开放余额宝平台,引入20余家基金公司,天弘基金逐渐失去独家渠道红利。外部变化使得天弘基金在行业内的排名从2021年的第2位下滑至当前的第5位。

天弘基金再登3.15公募投诉榜首!“无故扣费”是风控缺失还是留客套路?

  收益率的下滑,成为了天弘基金管理规模缩减的关键因素之一。据天天基金网数据显示,与初期6.8%的收益率相比,如今的1.276%在天弘余额宝与其他货币基金的比较中显得黯然失色,如平安财富宝货币基金、建信天添益货币基金等多款同类产品的收益率均高于天弘余额宝。

天弘基金再登3.15公募投诉榜首!“无故扣费”是风控缺失还是留客套路?

天弘基金再登3.15公募投诉榜首!“无故扣费”是风控缺失还是留客套路?

  为吸引用户并维持规模增长,天弘基金曾推出多种“攒钱玩法”,如笔笔攒、蚂蚁星愿、工资理财功能、小猪攒钱罐、52周攒钱、悄悄攒等服务,却因“自动扣款机制”引发大量用户投诉,天弘基金口碑也因此日益下滑。

  Wind数据显示,截至2025年3月13日,天弘基金在管规模合计为1.2081万亿元,在所有公募基金中排名第五。其中,货币市场基金规模8324.78亿元,股票基金为982.88亿元,混合基金为164.77亿元,债券基金为2346.57亿元。天弘基金近七成管理规模仍依赖货币市场基金,相比之下,其主动权益类产品管理规模在总规模中占比不足10%,在公募行业排名已跌至第16位。

  货币基金规模持续缩水、主动权益类产品投研能力薄弱一直被市场诟病。天弘基金早就意识到转型的必要性,并试图从权益板块寻求突破。2023年12月,前博时基金总经理高阳正式就任天弘基金总经理,时隔三个月,天弘基金再次迎来前浙商基金总经理聂挺进担任副总经理,试图加强权益基金的投资管理能力。

  然而,经过一年的时间,天弘基金的权益基金收益状况并未明显改善。据iFinD数据显示,截至目前,天弘基金共管理着159只股票型基金,其中有59只基金自成立以来的收益率为负,19只基金的亏损幅度超过30%,其中3只基金跌幅超过60%。

  此外,天弘基金在基金经理配置方面也存在明显短板,缺乏知名基金经理加持,这使得其在市场竞争中处于不利地位。2024年晨星、金牛奖等权威奖项评选中,天弘基金更是颗粒无收,无疑进一步凸显了其在基金行业的无奈。

天弘基金再登3.15公募投诉榜首!“无故扣费”是风控缺失还是留客套路?

  图系天弘基金股票型产品收益节选。

  数据来源;同花顺iFinD

  值得一提的是,截至3月13日,天弘基金近一年共计进行了53次赎回操作,涉及的赎回金额高达11.24亿元。这一系列频繁“自赎”行为,尤其是在其权益板块表现疲软、投诉量持续高企的背景下,无疑给市场传递了一种不安的信号。若天弘基金不能快速重塑其产品竞争力和提升用户口碑,或将成为基金行业“大而不强”的经典教材。

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